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リタイアメント がっつりサポート

会社を辞めたら、健康保険料と年金保険料は全額自分で払っていかなければなりません。辞めてから手続きしても間に合わなかったり収入によってはびっくりするような金額を請求されたり夫の扶養家族に入ることができなかったりと、様々な問題が発生することがあります。会社を辞める前に、自分で何を選択するかを決めておくことが大切です。ご自分がどれに該当するのか調べて早めの手続きをお勧めいたします。

こんな方に向いています。

定年退職、早期退職が決まったら!

退職前に

退職前に

  • 1.退職後のマネープランは本当に大丈夫?
  • 2.退職前に「生命保険の見直し」をしておいた方が良いのでは?
  • 3.退職金の受け取りは一時金?年金?どちらがいいの?
  • 4.退職後の「2つの健康保険」どちらを選んだらいいの?

退職直後

  • 5.退職後の「失業保険」の受給手続きで注意すべきところは?
  • 6.退職後の「年金の手続き」はどうしたらいいの?

退職金の受取り後

  • 7.退職金も含めた金融資産の運用どうしたらいいの?
  • 8.退職金で住宅ローンの繰り上げ返済をした方がいいの?
  • 9.退職した翌年の「確定申告」では税金が戻ってくるの?

リタイアメントがっつりサポート 7つのメリット

■メリット1

精度の高い資金設計

退職後、将来を考えずにお金を使っていたら…いつの間にか貯蓄が無い!という状況に陥るシナリオを回避できます。当サービスでは1人で行うよりも少ない時間とストレスで精度が高くて安全性の高い退職金の資金設計ができます。

■メリット2

無駄な保険料の節約

退職前に保険の見直し&整理をプロと一緒に行うことで無駄な保険料の節約を。医療保障が不足していたり、死亡保障が多すぎるなどのケースが多々見受けられます。

■メリット3

着実な資産運用プランの設計

リスクを軽減しながら着実なリターン向上を目指します。
多くの方はご自身の運用に関して、
①低すぎる期待リターン → 貯蓄が減るスピードが早いかもしれません。
②リスク軽減策をとらない → 一定の確率で大幅に資産が減る可能性が。
③インフレ対策が全くない → 資産が大幅に目減りするかもしれません。
この3つの死角を避けてできるだけ失敗する確率が低くなる本格的な資産運用プランを一緒につくりましょう。

■メリット4

賢い退職後の健康保険の選択

退職後の健康保険について、複数の方式のどれを選ぶのが望ましいかを一緒に考えます。
国民健康保険や任意継続などの有利不利は退職前の所得や家庭状況、在住地域により異なるので注意が必要になってきます。

■メリット5

なんでも気軽にご質問ください

国民年金や失業給付の手続きなど、分からない事があれば何でも気軽にご相談いただくことが可能です。各種給付金を受けるために必要な手続きを行ったかどうかも、サポート期間中は1つ1つ確認させていただきます。

■メリット6

住宅ローンの有利な返済

退職後にもローンの残債がある方は、繰り上げ返済をどこまで実行するのが適切か一緒に考えさせていただきます。住宅ローンは退職金で完済した方がいいとは限りません。注意点やデメリットもありますので分かりやすくお伝えいたします。

■メリット7

確定申告についてレクチャーいたします

退職した翌年の確定申告(税金の還付など)の手続きについて、一般的なレクチャーを受けることができます。退職後は住民税の納付や所得税の申告の必要性が生じます。個別の税務相談・申告を必要とする場合は提携税理士と一緒にサポートいたします。

1.初回カウンセリング(60分) ¥10,000(税別)をご用意ください

退職には様々な理由があると思います。しっかりと目的や目標、夢やご計画をお聞きし、必要なライフマネー計画を建てていきます。
カウンセリング終了後、本サポートのお申込みの確認をさせていただきます。もちろんここで終了されても結構です。本サポートお申込みの場合は料金¥52,500と契約書に署名・捺印を頂戴いたします。

2.退職後の収支や貯蓄残高の推移について

退職後の収支や貯蓄残高の推移に関して、本格的なシュミレーションを実施します。
どのくらいの水準で貯蓄を取り崩して、資産運用率が何%を下回ってしまうと寿命を迎えるまでに貯蓄が底をついてしまうのか?
優先順位の低い支出を削ったり少しでも資産運用率を高めることができた場合を想定した改善後のキャッシュフロー(将来のお金の収支表)を作成します。

3.保険について

弊社の一番の人気メニュー「保険見直しがっつりサポート」を追加料金無しで実施させていただきます。個別ヒアリング・分析・問題提起・アクションプランの提案・実行サポートを行います。
保険料の負担を減らしながら老後に必要な保障を確保しましょう。

4.退職金受け取り方法の選択について

年金形式の受取方法か、一括受取か・・・?
年金の場合なら実質的に何%で運用してもらえるかを確認しましょう。
一時金の場合なら現実的に何%で運用できそうかを想定しましょう。
情報を整理して意思決定のポイントを一緒に考えます。

5.健康保険について

任意継続か? 国民健康保険か? それとも配偶者の扶養になるか? 別の方法か?
ベストの選択を一緒に考えましょう。

6.退職直後において

失業保険の手続きに関することはハローワークでも聞けますし、年金のことは社会保険事務所に行けば無料で相談できます。しかし、親切に教えてくれる場合とそうでない場合もあるようです…。
忘れて損することがないようにしっかりと一緒に確認をしていきましょう。

7.退職金の運用について

「積立運用がっつりサポート」を追加料金無しで実施させていただきます。
退職前に「資産運用の3つのポイント」に沿ったプランを作成します。
退職金の受け取り後には、その時点のマーケットの環境に合わせてプランを調整しながら実行できるように丁寧にサポートいたします。

8.退職後について

住民税は自分で(前年分を)支払うことになるので収入がなくなった状態では重い負担に感じるケースが多いです。居住地の役所の住民税の窓口で質問や相談ができます。
退職した翌年の2月1日~3月15日に確定申告を行うと前年度に給与から引かれていた所得税の一部が戻る場合も多いです。数十万円が戻るケースも珍しくはありません。
また、必要に応じてJ-netもご活用いただけます。

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